Az amerikai bankfelügyeleti hatóságok jelentős, 350 millió dolláros bírságot szabtak ki az American Express pénzügyi szolgáltatóra. A szankció oka, hogy a társaság pénzmosás elleni védelmi rendszereiben súlyos hiányosságokat tártak fel a vizsgálatok során. A hatósági megállapítások szerint a pénzintézet egy évtizedes időszak alatt mintegy 13 milliárd dollár értékű gyanús pénzügyi tranzakciót mulasztott el bejelenteni, ami komoly aggodalmakat vet fel a vállalat belső ellenőrzési mechanizmusainak hatékonyságával kapcsolatban.
A szankciót csütörtökön jelentette be az amerikai Pénznemellenőrzési Hivatal (OCC) és a Federal Reserve (Fed), az Egyesült Államok két kulcsfontosságú bankfelügyeleti szerve. A hatóságok kiemelték, hogy az American Express, különösen annak szövetségi leánybankján keresztül, nem működtetett megfelelő pénzmosás elleni megfelelőségi programot. Ez a hiányosság alapvető fontosságú a pénzügyi rendszer integritásának és stabilitásának megőrzéséhez, valamint az illegális pénzügyi tevékenységek megelőzéséhez.
A vizsgálat részletesen feltárta, hogy a vállalat rendszerszintű működési zavarokkal küzdött a gyanús ügyletek nyomon követésében és azok hatósági bejelentésében. Az OCC megállapítása szerint a hitelintézet kockázatkezelési erőforrásait túlságosan is a viszonylag szűk körű betéti termékeire összpontosította. Ezzel egyidejűleg elhanyagolta a lényegesen nagyobb forgalmat bonyolító és potenciálisan nagyobb kockázatot jelentő hitelkártya-üzletágát, amelyen keresztül jelentős mennyiségű tranzakció zajlik. Ez a forráselosztási hiba hozzájárult a pénzmosás elleni védelem gyengüléséhez a vállalat kulcsfontosságú üzleti területein.
A felügyeleti szervek emellett komoly hiányosságokat tártak fel az ügyfél-átvilágítási és ügyfél-azonosítási folyamatokban is. Ezek a folyamatok alapvetőek a pénzmosás megelőzésében, mivel lehetővé teszik a pénzintézetek számára, hogy megismerjék ügyfeleik kilétét és pénzügyi tevékenységeik jellegét, ezáltal kiszűrve a potenciálisan gyanús vagy illegális ügyleteket.
Jonathan Gould, az OCC vezetője közleményében hangsúlyozta, hogy az American Express méretű és komplexitású pénzintézetektől elvárható a pénzmosás megelőzésére és felderítésére vonatkozó jogszabályok maradéktalan betartása. Kiemelte, hogy ezek a szabályozások nem csupán gazdasági, hanem nemzetbiztonsági szempontból is kiemelten fontosak. A pénzmosás elleni küzdelem hozzájárul a terrorizmus finanszírozásának és más súlyos bűncselekmények megelőzéséhez, ezért a pénzügyi intézmények felelőssége ezen a területen rendkívül nagy.
Az American Express hivatalosan nem ismerte el, ugyanakkor nem is vitatta a hatósági megállapításokat. Stephen Squeri, a vállalat vezérigazgatója közleményben jelezte, hogy a bank teljes mértékben elkötelezett a feltárt hiányosságok megszüntetése mellett. Hozzátette, hogy a kiszabott bírság, valamint a szabályozói elvárások teljesítésével járó költségek várhatóan nem módosítják a cég 2026-ra és 2027-re vonatkozó üzleti előrejelzéseit. Ez arra utal, hogy a vállalat vezetése bízik abban, hogy a helyreállítási intézkedések nem befolyásolják jelentősen a hosszú távú pénzügyi teljesítményt.
📰 Forrás: Portfolio.hu — Eredeti cikk elolvasása