Az Egyesült Államok egyik legnagyobb bankja, a Bank of America jelentős, 1,2 milliárd dolláros (mintegy 393 milliárd forintos) pénzbüntetést kapott az amerikai Pénzügyminisztériumtól, mivel nem tartotta be a pénzmosás elleni és szankciós előírásokat. Ez a büntetés a harmadik legnagyobb, amelyet a minisztérium valaha kiszabott. A hírre a bank részvényei szerdán 7,5 százalékot estek.
A Pénzügyminisztérium közleménye szerint a Bank of America súlyos mulasztásokat követett el a gyanús pénzmozgások felderítésében és jelentésében. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) szabta ki a 1,2 milliárd dolláros büntetést, amiért a bank nem kezelte és nem jelentette megfelelően a kiemelt nemzetbiztonsági kockázatokat. Ezek közé tartoztak a kínai pénzmosási hálózatokhoz és a délnyugati határ menti illegális pénzügyi tevékenységekhez köthető ügyletek.
A büntetés részeként 750 millió dollárt az amerikai Pénzfelügyeleti Hivatal (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) kap, ami az ügynökség történetének legnagyobb bírsága. Emellett a Bank of America 11,6 millió dolláros egyezséget kötött a Külföldi Vagyoneszközöket Ellenőrző Hivatallal (Office of Foreign Assets Control, OFAC) is, számos szankciós program megsértése miatt, amelyek többek között Iránra, Oroszországra, kábítószer-kereskedelemre és globális terrorizmusra vonatkoztak.
A minisztérium megállapította, hogy a bank késedelmesen, vagy egyáltalán nem jelentett több mint 5 milliárd dollár értékű gyanús tranzakciót. Ennek az összegnek több mint 1 milliárd dolláros része nemzetbiztonsági kockázatokhoz volt köthető. A Bank of America beismerte, hogy szándékosan megsértette az 1970-es banktitokról szóló törvényt (Bank Secrecy Act), amely előírja a bankoknak, hogy segítsék a kormányt a pénzmosás felderítésében és megelőzésében.
A vizsgálat során kiderült, hogy a bank a belső ellenőrzési rendszerei helyett túlzottan külső forrásokra, például bűnüldöző szervek jelzéseire támaszkodott. Sőt, a proaktív felderítési és jelentési kötelezettségeinek jelentős részét harmadik feleknek szervezte ki.
Scott Bessent amerikai pénzügyminiszter kedden kiadott közleményében hangsúlyozta, hogy egy ekkora bank mulasztása a pénzmosás elleni és szankciós kötelezettségei terén az egész amerikai pénzügyi rendszert jelentős illegális pénzügyi kockázatoknak teszi ki. „Az intézkedések üzenete világos: még a legnagyobb pénzintézetek sem állnak a törvény felett” – írta Bessent.
A Bank of America közleményében jelezte, hogy együttműködött a szabályozó hatóságokkal a büntetések rendezése érdekében. Bernard Mensah, a pénzintézet nemzetközi elnöke elmondta, hogy kiemelten fontosnak tartják a pénzügyi bűncselekményekkel kapcsolatos előírásoknak való megfelelést. Hozzátette, hogy a bank jelentős összegeket fektetett be a technológiába, és több ezer alkalmazottat szentelt a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemnek, és elkötelezett a szabályozók által felvetett problémák megoldása iránt.
A történtek ismételten rávilágítanak a pénzügyi intézmények kulcsfontosságú szerepére a globális pénzügyi rendszer integritásának fenntartásában és a pénzügyi bűncselekmények elleni harcban.
📰 Forrás: Telex — Eredeti cikk elolvasása